Варианты инвестиций в недвижимость и как выгоднее

Варианты инвестиций в недвижимость и как выгоднее

В части ПИФов — ну прямо сплошные плюсы, включая «при этом деньги точно так же защищены». Точно также это как, по сравнению с чем? О минусах, о рисках ни слова, словно их нет.

Материалы по теме

Установка приложения Банки. ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке ООО ИА «Банки. ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь. © 2005—2024 ООО ИА «Банки. ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki. ru обязательна. Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г. *На основе исследований ООО «Тибурон», август 2023 г. и АО «ИОМ Анкетолог», август 2023 г.

Куда вложиться в недвижи­мость: 5 вариантов на лю­бой бюджет

При растущей инфляции недвижимость — надежный вариант защитить сбережения от обесценивания. Ведь ее стоимость связана с инфляцией: она переоценивается вслед за удорожанием стройматериалов и рабочей силы. Заработать можно как на росте цены недвижимости и ее дальнейшей перепродаже, так и на пассивном доходе от сдачи в аренду. Это отличает ее от инвестиций в другие материальные активы, такие как драгметаллы, предметы искусства и коммодити Минус недвижимости — низкая ликвидность, то есть на ее продажу может уйти много месяцев. А еще высокий порог входа: надо выложить сразу несколько миллионов или десятков миллионов. Но есть варианты инвестировать совсем небольшие суммы, даже от 5 ₽, и не тратить время на продажу. Рассмотрим варианты вложений от капиталоемких до самых доступных. Инвестиции в недвижимость за рубежом рассматривать не будем, чтобы исключить страновые и санкционные риски.

Загородная недвижимость

Порог входа: 💰💰💰💰💰 Доходность: 💸💸💸 Что можно купить. Есть несколько вариантов — земля или готовый дом. Землю покупают для перепродажи или аренды, например под сельскохозяйственные нужды. Средняя цена участков по России — 600 000 ₽ за сотку . Но чаще на земле строят дом для продажи или сдачи в аренду. Строительство дома без внутренней отделки обойдется от 30 000 ₽ за 1 м² . Таким образом, возвести дом площадью 100 м² на шести сотках, скорее всего, будет стоить от 6 млн рублей. Частное домостроение сейчас на подъеме: в 2023 году ввели более 49 млн м² частных домов Против 34—35 млн многоквартирных и спрос на загородную недвижимость растет. Можно также покупать вторичные дома и старые дачи, ремонтировать и сдавать помесячно или посуточно. Если денег на все не хватает, можно использовать ипотечное плечо по низким ставкам. На строительство дома выдают льготную ипотеку со ставкой 8%, причем можно строить самому, без подрядчика

можно получить надбавку к себестоимости дома и ценовой рост земли; долгий срок оборачиваемости капитала; дополнительные риски в процессе строительства; меньшая ликвидность по сравнению с квартирой.

Коммерческая недвижимость

Порог входа: 💰💰💰💰 Доходность: 💸💸💸 Что можно купить. Офисные, торговые, складские и другие помещения. Обычно их сдают в долгосрочную аренду юрлицам, например помещения на первом этаже многоквартирного дома — под магазин. В первой половине 2023 в коммерческую недвижимость в России вложили 207 млрд рублей , это вдвое больше, чем за аналогичные периоды 2020 и 2021 годов. Ожидается, что по итогам года показатель достигнет 350—400 млрд рублей. Так что рынок на подъеме. Арендные поступления зависят от площади объекта: чем она больше — тем шире круг вариантов для сдачи, в том числе нескольким арендаторам. Порог входа зависит от региона, локации и типа объекта. Так, в Москве торговые площади идут по 377 000 ₽ за 1 м² , офисы и склады — по 353 000 и 104 000 ₽ . А в Казани средние цены вдвое ниже. Офисное помещение на 80 м² там, например, выйдет от 5 000 000 ₽. А вот для покупки машино-места в России в среднем хватит 800 000 ₽

зачастую не нужно вкладываться в ремонт и меблировку, помещение универсально и при необходимости арендатор отделывает его под себя; долгосрочная доходность: бизнес более постоянен, чем жильцы, и стремится заехать надолго; нет ипотечных и налоговых льгот; нужно регистрировать ИП или ООО, чтобы работать легально и платить налоги; менее понятное вложение, чем квартира; интерес к коммерческой недвижимости более цикличен и зависит от состояния экономики: например, в 2020 году во время пандемии бизнес сильно пострадал; расходы на содержание часто высокие, особенно если это отдельное здание, которое требует капремонта и поддержания инженерных систем.

Апартаменты

Порог входа: 💰💰💰 Доходность: 💸💸 Что можно купить. Это жилье со статусом коммерческой недвижимости, поэтому нет многих льгот, которые доступны при покупке квартир. Например, в них нельзя оформить постоянную регистрацию, выше налоги и дороже ЖКУ, не получится использовать маткапитал и ипотеку с господдержкой. Из плюсов — апартаменты стоят на 15—20% дешевле аналогичной квартиры или за ту же цену можно получить жилье выше классом и в лучшей локации. Это позволит сдавать объект дороже. Также есть апарт-отели, которые заточены на посуточную сдачу, и это тоже улучшает арендную доходность. Средняя стоимость 1 м² апартаментов на конец 2023 года: Москва — 279 000 ₽, Санкт-Петербург — 235 000 ₽, Нижний Новгород — 197 000 ₽, Омск и Краснодар — 81 000 и 95 000 ₽ . Таким образом, порог входа в апартаменты площадью 25 м² в городе-миллионнике с учетом меблировки — примерно 2 300 000 ₽.

можно сдавать посуточно и в долгосрок; локация и арендная доходность, как правило, лучше, чем у обычных квартир; нужно заложить бюджет на ремонт и меблировку; для сдачи в аренду придется оформить ИП; при продаже не получится воспользоваться налоговыми вычетами.

Источники: Https://www. banki. ru/news/columnists/?id=10946730 Https://journal. tinkoff. ru/list/spec-etf-metri/ Https://realty. rbc. ru/news/65dc86919a794700699f6432 Https://journal. tinkoff. ru/posovetoval/