Какие бывают инвестиции в недвижимость

Инвестирование в недвижимость: «игрушка» для богатых или инструмент заработка среднего класса?

Недвижимость — бесспорно, излюбленный метод инвестирования в России. И это объяснимо! Квартиру или какое-то коммерческое пространство можно «потрогать» — сходить туда, ощутить, что «это мое». Это дает человеку определенный уровень спокойствия. Совершенно обратное можно сказать о неосязаемых акциях или криптоактивах, которые просто лежат на брокерском счету или в виртуальном кошельке, где все непонятно и, как кажется неискушенному инвестору — нестабильно. Однако недвижимость — эффективный способ инвестиции для тех инвесторов, основная задача которых сохранить активы, а не преумножить их. Об этом говорят цифры: доходность при грамотной диверсификации активов (иначе говоря, распределении) на фондовом и крипторынках начинается примерно от 10% годовых и может достигать 30%. Если же использовать высокорисковые инструменты как IPO — первичное публичное размещение акций компании на рынке, доходность может составлять и 100%, а порой даже 150% годовых. Есть множество успешных примеров, где одна сделка IPO приносила инвестору за день более 30%. Сегодня такое возможно и на российском фондовом рынке. Могут ли инвесторы в недвижимость похвастаться аналогичными результатами? Нет. Инвестирование в недвижимость относятся к вложениям с невысоким риском, а соответственно, и невысокой доходностью.

Хорошим процентом годовой доходности является 10%, что, безусловно — приемлемый результат для сохранения собственных активов, но не для их приумножения. Именно поэтому «заходить в недвижимость» целесообразно именно с высоким чеком, когда свободный капитал для инвестиций необходимо прежде всего сохранить с помощью надежных продуктов с невысокой долей риска. Как инвестируют в недвижимость с невысоким чеком? Есть несколько самых популярных методов. И самый распространенный: купить квартиру, а потом сдавать его в аренду самостоятельно или с помощью агента (работа которого заберет около 30% доходности). Аналогично происходит и если объектом инвестиций становится загородный дом. Однако здесь есть дополнительные эксплуатационные издержки. Более сложный и более доходный метод — покупка недорогой недвижимости и последующая ее перепродажа.

Это может быть как инвестиция в квартиру в строящемся ЖК, а затем ее продажа, зачастую, в комплектации white box. Так и формат «флиппинг» — то есть покупка недорогой квартиры с хорошим потенциалом (удачная локация, хороший дом и пр.), создание в ней ремонта и перепродажа по рыночной цене за короткий срок. Срок здесь имеет значение, так как такие манипуляции в долгосрочном периоде имеют инфляционные риски. Во всех случаях невысокий чек — это исключительно локальные истории и меньшие площади. Он может позволить купить, условно, лишь одну квартиру — это не позволяет получить высокую доходность, которая предпочтительна для инвесторов с небольшим капиталом. Инвестиции в недвижимость с чеком ~ $3 000 000 Именно такие активы позволяют инвестировать в недвижимость эффективно. Секрет в объеме — если ваш капитал составляет более ₽200 000 000, то в строящемся доме вы купите сразу много квартир, что может позволить вам получить их по лучшей цене. Это же касается и коммерческой недвижимости. В результате, какой бы формат инвестиций в недвижимость вы не выбрали — доходность будет выше. При этом риск все равно невысокий, а значит, актуально для сохранения активов. При этом высокий чек открывает широкий горизонт возможностей. Инвестор может рассматривать не только вложения в непосредственно недвижимость, но и в фонды недвижимости.

В России это преимущественно закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ). Есть несколько категорий ЗПИФ: рентные, строительные, девелоперские и земельные. Рентные — когда УК сдает в аренду жилые или коммерческие пространства для офиса. В этом случае инвестор входит в крупный объект, например, апарт-отель или новый бизнес-центр. Строительные фонды — что понятно из названия, строят объекты под последующую продажу или сдачу в аренду: те же ЖК или апартаменты. Девелоперские фонды направлены на освоение земли или каких-то готовых объектов. Очень часто их деятельность качается коттеджных поселков. Земельные фонды занимаются операциями с землей. В том числе, фонд может заниматься переоформлением категории земли — участок может располагаться в привлекательной локации, но не позволять строить какую-либо категорию объектов. Поэтому стоимость земли невысока. Фонд же покупает землю и меняет ее назначение, что позволяет продать ее бизнесу по высокой рыночной цене. Проекты фондов недвижимости могут быть очень интересными — например, реконструкция старинных исторических объектов под креативный кластер, где заведомо прогнозируется высокий спрос, что предполагает высокий инвесторский доход. Порог входа в такие проекты высокий. Нередко он составляет около $250 000 — что по сегодняшнему курсу свыше ₽22 000 000. Однако и потенциальный инвесторский доход может составить и 25% годовых. При этом, у него высокая степень гарантии, что делает данный метод подходящим для сохранения капитала. В таком инвестировании в недвижимость встречаются и высокорисковые проекты, которые предвещают инвестору большую доходность. В качестве примера могут служить интересные индивидуальные проекты, связанные с исторической реконструкцией и сменой назначения, а также строительством объектов с неординарной концепцией.

Вывод Имея большой капитал не стоит пренебрегать таким форматом как инвестирование в недвижимость. 50% капитала может быть, так или иначе, алоцирована в недвижимость. Часто этот инструмент является одним из наиболее эффективных для сохранения капитала и защиты его от инфляционных рисков. Если же ваш капитал небольшой и вы хотите его увеличить — лучше распределить активы между несколькими инструментами, чем вкладывать все в недвижимость, среди которых обязательно будут высокорисковые инструменты с высокой доходностью. Это позволит вам преумножить капитал и, если уж хочется вкладываться именно в недвижимость, со временем делать это более эффективно.

Какие бывают инвестиции в недвижимость

Реклама инвестиций в недвижимость своей частотой и напором все больше напоминает рекламную компанию МММ😂 Chernyshovalexander_chernyshov пишет: Реклама инвестиций в недвижимость своей частотой и напором все больше напоминает рекламную компанию МММ😂 Некоторые застройщики сами предлагают обратный выкуп квартиры у своих клиентов. «Можно приобрести квартиру в новостройке, а потом «вернуть» ее застройщику, при этом получив некоторый доход. Фактически предложение можно сформулировать так: застройщик готов взять в долг у дольщика под X%», — объясняет инвестиционный директор «Тринфико» Артем Цогоев. Например, ФСК предлагает обратный выкуп объекта под 5% годовых. Такую доходность можно найти и среди депозитов. Но нужно понимать, что застройщик — это не банк и в случае чего возмещения от АСВ не предусмотрено. А в чем экономический смысл данного мероприятия с учетом ввода счетов эскроу? Полагаю, в этом случае речь идет об объектах, которые достраиваются по старой схеме, т. е. о тех, строительство которых началось еще до перехода на эскроу. Для тех домов, которые продаются через эскроу, действительно смысла в обратном выкупе особого нет. Chernyshovalexander_chernyshov пишет: Реклама инвестиций в недвижимость своей частотой и напором все больше напоминает рекламную компанию МММ😂 Инвестиции в недвижку, в отличие от МММ, обеспечены политикой государства перевезти всю Россию в Москву. Источники: Https://www. novostroy. ru/articles/library/investitsii-v-nedvizhimost-obshchiy-likbez-po-vygodnomu-vlozheniyu-deneg-v-kvadraty/ Https://www. cian. ru/blogs-investirovanie-v-nedvizhimost-igrushka-dlja-bogatyh-ili-instrument-zarabotka-srednego-klassa-335700/ Https://www. banki. ru/news/daytheme/?id=10933442