Что такое сумма погашения в инвестициях

По какой стоимости мне погасят паи и в какой срок я получу денежные средства?

Согласно Правилам Открытых фондов под управлением компании погашение паев (расходная запись в реестре) осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Как правило, погашение паев открытых фондов осуществляется на следующий рабочий день после подачи заявки на погашение паев, при этом сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на дату подачи заявки на погашение паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев. Сумма денежной компенсации рассчитывается как произведение количества погашаемых паев на расчетную стоимость пая. В случае получения дохода при погашении паев из суммы денежных средств, полученных от погашения, удерживается налог. Если паи, подлежащие погашению, приобретались частями в различные периоды, в качестве расходов на приобретение паев признаются первые по времени операции приобретения паев (метод FIFO). Пример расчета суммы денежной компенсации при погашении паев: 11 декабря 2023 года от пайщика на счет фонда «Арсагера — фонд акций» поступили 10 000 руб., пайщику были выданы 0,67891 паев по расчетной стоимости на 11 декабря (14 729,50 руб.). 14 мая 2024 года пайщик подал заявку на погашение всех паев. Погашение паев было осуществлено на следующий рабочий день, при этом паи были погашены по расчетной стоимости на 14 мая. Сумма денежной компенсации рассчитывается как произведение количества погашаемых паев на расчетную стоимость пая. Стоимость погашаемых паев составила 0,67891 * 17 854,70 = 12 121,73 руб. НДФЛ рассчитывается как 13% от разницы полученного дохода и расходов на приобретение и реализацию паев. НДФЛ = 0,13*(12 121,73 — 10 000) = 276 руб. (округляется до рубля). На руки пайщик получил сумму денежной компенсации от погашаемых паёв за вычетом НДФЛ: 12 121,73 — 276 = 11 845,73 руб.

Комментарии (4)

Оставить свой

Следить за темой

Вы можете подписаться на обновления комментариев к данной статье. Уведомление будет приходить на указанный Вами адрес электронной почты при появлении нового комментария. В каждом уведомлении Вам будет предоставлена возможность отписаться от обновлений или изменить адрес электронной почты. Вы успешно подписались на обновление комментариев к статье «». Все права защищены законодательством РФ. 194021, Санкт-Петербург, ул. Шателена, д. 26, литер А помещ. 1-Н, БЦ «Ренессанс», 8-й этаж. Тел. +7(812) 313-05-30 Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФы. Риски, связанные с инвестированием в паевые инвестиционные фонды, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Взимание скидок (надбавок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Предоставляемая на сайте информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Правила Закрытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Арсагера — АМ» зарегистрированы Банком России: № 3152 от 17.05.2016 г. Правила Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Арсагера — фонд акций» зарегистрированы ФСФР России: № 0363-75409054 от 01.06.2005 г. Правила Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Арсагера — акции 6.4» зарегистрированы ФСФР России: № 0439-75408664 от 13.12.2005 г. Правила Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Арсагера — фонд смешанных инвестиций» зарегистрированы ФСФР России: № 0364-75409132 от 01.06.2005 г. Правила Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Арсагера — фонд облигаций КР 1.55» зарегистрированы Службой Банка России по финансовым рынкам: № 2721 от 20.01.2014 г. Лицензии ФСФР России № 21-000-1-00714 от 06.04.2010 г., № 040-10982-001000 от 31.01.2008 г. Фактом входа Вы даете согласие на получение, хранение и обработку персональных данных.

Что такое сумма погашения в инвестициях

(в ред. Федерального закона от 06.12.2007 N 334-ФЗ) 1. Требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок на погашение инвестиционных паев. Заявки на погашение инвестиционных паев носят безотзывный характер. Заявки на погашение инвестиционных паев подаются владельцами инвестиционных паев, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, а в случае, если в реестре владельцев инвестиционных паев учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевом счете номинального держателя, — соответствующим номинальным держателем. Номинальный держатель подает заявку на погашение инвестиционных паев на основании соответствующего распоряжения владельца инвестиционных паев. (п. 1 в ред. Федерального закона от 28.07.2012 N 145-ФЗ) 2. Заявки на погашение инвестиционных паев удовлетворяются в пределах количества инвестиционных паев, учтенных на соответствующем лицевом счете. 3. В приеме заявок на погашение инвестиционных паев должно быть отказано в случаях: 1) несоблюдения порядка и сроков подачи заявок, которые установлены правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом; 1.1) подачи заявки на погашение инвестиционных паев биржевого паевого инвестиционного фонда, принадлежащих лицу, которое не является уполномоченным лицом; (пп. 1.1 введен Федеральным законом от 28.07.2012 N 145-ФЗ) 2) принятия решения об одновременном приостановлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда. 4. Прием в течение одного рабочего дня заявки (заявок) на погашение или обмен 75 и более процентов инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда является основанием для прекращения этого фонда. 5. Прием в течение срока, установленного правилами доверительного управления биржевым, интервальным или закрытым паевым инвестиционным фондом для приема заявок на погашение или обмен инвестиционных паев, заявки (заявок) на погашение или обмен 75 и более процентов инвестиционных паев биржевого, интервального или закрытого паевого инвестиционного фонда является основанием для прекращения соответствующего фонда. (п. 5 в ред. Федерального закона от 28.07.2012 N 145-ФЗ) 6. Прием заявки (заявок) на погашение или обмен инвестиционных паев в случаях, предусмотренных пунктами 4 и 5 настоящей статьи, является основанием для прекращения паевого инвестиционного фонда, если при этом отсутствуют основания для выдачи инвестиционных паев этого фонда или обмена на них инвестиционных паев других паевых инвестиционных фондов. 7. В случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, погашение инвестиционных паев осуществляется без заявления владельцем инвестиционных паев требования об их погашении. Источники: Https://arsagera. ru/otvety_na_voprosy/po_produktam_kompanii/pogashenie_paev/po_kakoj_stoimosti_mne_pogasyat_pai_i_v_kakoj_srok_ya_poluchu_denezhnye_sredstva/ Https://www. consultant. ru/document/cons_doc_LAW_34237/3f4cdbc58f7d2e1f575a6b6dcd4e4918e217b1ca/